9-5 · 普通人容易踩的法律红线

「兼职」要你用自己的卡收钱、取现、转账，不管给多少好处费都不做

性价比极高证据等级 A指标自由

说人话

这类兼职挣的是几百块，代价是留一份案底。有人带着身份证和 1 张银行卡去指定地点，配合转账取款，挣了 500 多元。检察院没起诉他，公安还是拘留 10 日、罚 1000 元。另一人把自己和别人的银行卡、手机卡交给团伙收款取现，判 2 年 3 个月，罚 2.2 万元。

成本

不花钱。放弃这类「日结几百、带卡去银行」的活。

收益

明知是犯罪来的钱和物，还帮着转移、收购、卖掉，或者用别的办法帮着遮掩的，判 3 年以下，并处或者单处罚金（判刑的同时罚钱，也可能只罚钱）。官方案例：王某某按指示带上身份证和 1 张银行卡，到指定地点配合转账取款，赚了 500 余元。检察院没有起诉他，公安按反电信网络诈骗法拘留 10 日，并罚 1000 元。满某某把自己和别人的银行卡、手机卡交给团伙收款、转账、取现，判 2 年 3 个月，并罚 2.2 万元（全国）。换成虚拟币转走也一样。安某某等三人按电诈团伙的指示，用自己的银行卡收钱。他们在交易平台上把钱买成虚拟货币，再转到对方指定的账户，按比例拿提成。查实其中有被害人被骗的钱 50 余万元。三人以掩饰、隐瞒犯罪所得罪分别判 2 年 8 个月到 3 年 3 个月，各罚 3 万到 4 万元（北京通州）

原文怎么说

全国人大 (2020). 刑法（根据刑法修正案（十一）修正，第三百一十二条）. <https://jtgl.beijing.gov.cn/jgj/jgxx/flfg/fl/11033925/index.html>；最高人民检察院 (2023). 检察机关依法惩治电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例（案例九）. <https://www.spp.gov.cn/xwfbh/wsfbt/202311/t20231130_635188.shtml>；最高人民法院、最高人民检察院 (2025). 依法惩治掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益犯罪典型案例（案例一、五）. <https://www.spp.gov.cn/xwfbh/wsfbt/202508/t20250825_704514.shtml>

备注

把银行卡借给人、帮人「跑分」的后果，见第 8 节第 8 条（银行卡借给人）。本条讲的是自己动手取现、转账。收了钱换成泰达币这类虚拟币再转出去，也是同一件事。自己买币亏了钱为什么要不回来，见第 5 节第 45 条（别买虚拟货币）。「我不知道钱是哪来的」这句话，办案时不一定认。最高法、最高检点评满某某案时写明，法院会看你接触到的信息、钱怎么转换和转移、交易和账户有没有异常。再结合你的经历、和上游的关系，综合判断你知不知道。上面那起案子里没被起诉的，也被拘留了 10 日。

「兼职」要你用自己的卡收钱、取现、转账，不管给多少好处费都不做

说人话

成本

收益

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参考文献

相关条目

第 9 节其余 28 条